近日，興業(yè)信托接連被監(jiān)管層處罰，使這家偏居一隅的閩南信托公司成為行業(yè)焦點(diǎn)。值得注意的是，監(jiān)管層除對(duì)興業(yè)信托違規(guī)行為處以累計(jì)380萬(wàn)元罰款外，包括其總裁、兩名副總裁等多名相關(guān)人員，被分別處以警告或罰款等處罰。
合計(jì)罰沒超380萬(wàn)元，多位高管被罰
4月25日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露有關(guān)處罰信息顯示，因興業(yè)信托存在未有效落實(shí)盡職管理職責(zé)、未嚴(yán)格落實(shí)核保內(nèi)控要求、將機(jī)構(gòu)持有的信托受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓給自然人等違規(guī)事實(shí)，福建銀保監(jiān)局依據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)其處以150萬(wàn)元罰款。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到就在上述處罰信息公布前兩天，23日同樣是興業(yè)信托，因其存在利益相關(guān)人違規(guī)購(gòu)買其結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品次級(jí)受益權(quán)、未盡職調(diào)查項(xiàng)目資本金到位憑證真實(shí)性、違規(guī)測(cè)算運(yùn)營(yíng)資金需求、流動(dòng)資金貸款貸后管理未盡職、未有效履行房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)盡職調(diào)查職責(zé)等違規(guī)事實(shí)，福建銀保監(jiān)局依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)信托公司結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)其處以230萬(wàn)元罰款。
而在興業(yè)信托遭到處罰同時(shí)，監(jiān)管層也對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以相應(yīng)處罰。先是興業(yè)信托總裁薛瑞鋒被給予警告處分，后在第二份罰單中，其兩位副總裁司斌、徐靜在收到警告處分同時(shí)，還分別被處以5萬(wàn)元罰款。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)通過興業(yè)信托2019年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，目前興業(yè)信托共有6名高級(jí)管理人員，除上述三位總裁、副總裁外，還包括三名總裁助理。
另外，在上述興業(yè)信托高級(jí)管理人員被罰同時(shí)，還有名為俞諾、唐平華兩位被罰人員，分別被給予10萬(wàn)元、5萬(wàn)元罰款。后中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)通過關(guān)鍵詞檢索方式，發(fā)現(xiàn)上述二人并不在興業(yè)信托董監(jiān)高人員行列。業(yè)內(nèi)人士廖鶴凱向中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)透露，上述兩位應(yīng)該都是其老員工，特別是俞諾應(yīng)是興業(yè)很資深項(xiàng)目經(jīng)理，在興業(yè)信托改名前就在了。他同時(shí)補(bǔ)充道，俞諾、唐平華，應(yīng)該是涉嫌違規(guī)項(xiàng)目經(jīng)理或者項(xiàng)目具體執(zhí)行人。就上述人員信息，以及具體哪些項(xiàng)目涉嫌違規(guī)，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到興業(yè)信托，對(duì)方表示，正在開會(huì)，請(qǐng)下午再致電采訪。
一位業(yè)內(nèi)專家對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，通過其被罰原因及總裁、副總裁多名高管被罰，主要反映出內(nèi)控問題和對(duì)監(jiān)管要求執(zhí)行不到位問題，反映興業(yè)信托在公司治理方面存在漏洞。其同時(shí)表示，將機(jī)構(gòu)持有的信托受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓給自然人，查看近三年信托公司處罰緣由，興業(yè)信托應(yīng)是第一家。同時(shí)，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到，2020年銀保監(jiān)會(huì)也曾對(duì)位公布興業(yè)信托被處罰信息。
曾因通道業(yè)務(wù)違規(guī)被罰30萬(wàn)元，被動(dòng)管理資產(chǎn)占比超七成
去年9月末，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露有關(guān)處罰信息，因興業(yè)信托存在協(xié)助銀行非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等違規(guī)事實(shí)，福建銀保監(jiān)局依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《信托公司管理辦法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)規(guī)定，對(duì)其處以30萬(wàn)元罰款。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到，做出此條處罰決定日期為2018年6月5日，但銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)卻于2020年9月28日才在其官網(wǎng)公布此條信息。對(duì)于上述兩項(xiàng)時(shí)間為何出現(xiàn)如此大時(shí)間間隔，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)于下午致電對(duì)詢問，對(duì)方總機(jī)轉(zhuǎn)接相關(guān)部門電話一直處于無法接通狀態(tài)。一位業(yè)內(nèi)專家對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，上述違規(guī)行為或發(fā)生于通道業(yè)務(wù)當(dāng)中。
近年來，隨著監(jiān)管層要求信托公司壓降通道到業(yè)務(wù)、融資類信托等被動(dòng)類信托資產(chǎn)規(guī)模等監(jiān)管政策推出，壓降被動(dòng)資產(chǎn)規(guī)模就成為各家工作重點(diǎn)。但中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到，興業(yè)信托被動(dòng)管理信托資產(chǎn)規(guī)模仍較高。興業(yè)銀行年報(bào)時(shí)據(jù)披露，2020年興業(yè)信托存續(xù)信托業(yè)務(wù)規(guī)模3649.41億元，較上年末減少1850.18億元，下降33.64%，其中主動(dòng)管理信托業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模867.13億元，主動(dòng)管理存續(xù)規(guī)模占比23.76%;被動(dòng)管理業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模2782.28億元，存續(xù)規(guī)模占比高達(dá)76.24%。
對(duì)此廖鶴凱向中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)解釋道，信托行業(yè)通道業(yè)務(wù)持續(xù)收緊，特別是銀信合作業(yè)務(wù)占比壓降10余年。興業(yè)信托被動(dòng)管理業(yè)務(wù)依然占比偏高，這和其銀行系背景有一定關(guān)系。銀行有信貸資產(chǎn)出表需求，信托公司在這個(gè)過程中做通道業(yè)務(wù)，但是這個(gè)過程中銀行有時(shí)候?yàn)檫_(dá)成監(jiān)管指標(biāo)做資產(chǎn)虛假出表，規(guī)避監(jiān)管，這一做法持續(xù)存在，導(dǎo)致監(jiān)管效力減弱，對(duì)此監(jiān)管手段也是持續(xù)加強(qiáng)。
公開資料顯示，興業(yè)國(guó)際信托有限公司重組成立于2009年9月，注冊(cè)地為福建省福州市，現(xiàn)有注冊(cè)資本為人民幣100億元;作為其第一大股東，興業(yè)銀行(股票代碼：601166.SH)共持有其73%股份。在不久前興業(yè)銀行公布2020年年報(bào)中披露，報(bào)告期內(nèi)興業(yè)信托資產(chǎn)總額623.63億元，較上年末增長(zhǎng)47.97%，管理資產(chǎn)規(guī)模4604.27億元;實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入52.67億元，同比增長(zhǎng)18.07%，凈利17.65億元，同比增長(zhǎng)6.07%。
不久前，信托監(jiān)管工作會(huì)議指出，2021年將繼續(xù)開展“兩壓一降”，繼續(xù)壓降信托通道業(yè)務(wù)規(guī)模，逐步壓縮違規(guī)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，加大對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置。未來，隨著監(jiān)管層有關(guān)壓降政策進(jìn)一步深化，興業(yè)信托相關(guān)資產(chǎn)規(guī)模及其經(jīng)營(yíng)情況將受到哪些影響，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。(記者 燕山 鹿凱)
