銀保監(jiān)會網站近日發(fā)布黑龍江銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕60號、61號、62號、63號、64號、65號)，黑龍江延壽農村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“黑龍江延壽農商行”)存在5項違法違規(guī)行為，黑龍江銀保監(jiān)局對其罰款130萬元。

黑龍江延壽農商行5項違法違規(guī)行為分別為：

1.股東在商業(yè)銀行借款金額超過其持有經審計的本行上一年度股權凈值的，仍將其持有商業(yè)銀行股份進行質押。

2.股東質押本行股權數(shù)量達到或者超過其持有本行股權50%時，未對其在股東大會上的表決權進行限制。

3.股權質押超比例情況未向監(jiān)管部門報備，并未按照規(guī)定進行信息披露。

4.關聯(lián)交易未經關聯(lián)交易控制委員會備案或批準，未向監(jiān)管部門報告關聯(lián)交易情況，未對關聯(lián)交易信息進行披露。

5.向商業(yè)銀行的關系人發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

黑龍江銀保監(jiān)局對其罰款130萬元的行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條。

劉洪濤對黑龍江延壽農商行上述5項違法違規(guī)行為負有責任，黑龍江銀保監(jiān)局對其警告并處罰款10萬元，行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條。

臧誠對黑龍江延壽農商行上述前3項違法違規(guī)行為負有責任，黑龍江銀保監(jiān)局對其警告，行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

劉忠豐對黑龍江延壽農商行上述前3項違法違規(guī)行為負有責任，黑龍江銀保監(jiān)局對其警告，行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

陳連興對黑龍江延壽農商行上述第4項違法違規(guī)行為負有責任，黑龍江銀保監(jiān)局對其警告，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

張彬對黑龍江延壽農商行上述第5項違法違規(guī)行為負有責任，黑龍江銀保監(jiān)局對其警告，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條。

據(jù)中國經濟網記者查詢，黑龍江延壽農商行前3大股東為哈爾濱交聯(lián)電力電纜制造有限公司、哈爾濱宏達建設發(fā)展集團有限公司、方正縣山峰鋁塑門窗有限公司，持股比例均為9.75%。

《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第四十七條：商業(yè)銀行在股權管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會或其派出機構應當責令限期改正;逾期未改正，或者其行為嚴重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經銀監(jiān)會或其省一級派出機構負責人批準，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應的監(jiān)管措施：

(一)未按要求及時申請審批或報告的;

(二)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(三)未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權利義務的;

(四)未按規(guī)定進行股權托管的;

(五)未按規(guī)定進行信息披露的;

(六)未按規(guī)定開展關聯(lián)交易的;

(七)未按規(guī)定進行股權質押管理的;

(八)拒絕或阻礙監(jiān)管部門進行調查核實的;

(九)其他違反股權管理相關要求的。

《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第五十二條：商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴重的，由銀監(jiān)會或其派出機構按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定，處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。對負有責任的董事長、董事會秘書和其他相關責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，取消其董事和高管任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經批準設立分支機構的;

(二)未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經營許可證的;

(五)未經批準買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;

(八)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

關鍵詞： 黑龍江延壽農商行