中國(guó)人民銀行網(wǎng)站9月7日?qǐng)?bào)送的中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行行政處罰信息公示表(長(zhǎng)銀罰字〔2020〕17號(hào))顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司存在以下違法行為：1.非個(gè)體工商戶類的單位特約商戶，使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶;2.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào))第四十二條、《反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處警告并處罰款26萬(wàn)元。
中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行行政處罰信息公示表(長(zhǎng)銀罰字〔2020〕18號(hào)、19號(hào))顯示，王洪亮(時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人)和于煥(時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司業(yè)務(wù)管理部反洗錢專員)對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有直接責(zé)任。中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行依據(jù)《反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)2人各罰款1.1萬(wàn)元。
銀盛支付是銀盛集團(tuán)旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，于2011年獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是首批27家機(jī)構(gòu)之一，并在2016年成功續(xù)展支付牌照?？稍谌珖?guó)范圍內(nèi)開(kāi)展銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)。
銀盛科技服務(wù)集團(tuán)有限公司(簡(jiǎn)稱“銀盛集團(tuán)”)創(chuàng)立于2002年，是一家以高科技為主導(dǎo)、金融服務(wù)為主體、多元化發(fā)展的企業(yè)集團(tuán)，是深圳市龍華區(qū)總部企業(yè)?，F(xiàn)有20家控股子公司、53家分公司、200多個(gè)地市業(yè)務(wù)部及逾650萬(wàn)商戶，年度金融類資產(chǎn)交易超過(guò)萬(wàn)億元。集團(tuán)旗下?lián)碛?家國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)和“銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通、海盟國(guó)旅”等多個(gè)品牌。集團(tuán)旗下子公司包括銀盛通信有限公司、銀盛支付服務(wù)股份有限公司、深圳市銀盛小額貸款有限公司、深圳市銀盛信用融資擔(dān)保有限公司、深圳市海盟國(guó)際旅行社有限公司、深圳前海銀盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、深圳市銀盛征信有限公司、懷集縣天濤莫湖水電站有限公司、廣州銀盟信息科技有限公司、深圳龍崗鼎業(yè)村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、銀盛支付服務(wù)(香港)有限公司等，業(yè)務(wù)覆蓋除西藏以外的全國(guó)主要地區(qū)。
據(jù)界面新聞報(bào)道，今年以來(lái)，銀盛支付已多次涉違規(guī)被監(jiān)管處罰。7月，銀盛支付寧波分公司未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施、存在危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定推送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被罰款535萬(wàn)，4名相關(guān)責(zé)任人被罰合計(jì)27萬(wàn)元。4月，銀盛支付總公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按照規(guī)定推送可疑交易報(bào)告，被罰40萬(wàn)，董事長(zhǎng)李魯被認(rèn)定對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，遭罰2萬(wàn)元。3月，銀盛支付重慶分公司于因未按規(guī)定管理特約商戶等原因被罰139萬(wàn)元。
《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào))第四十二條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
(一)未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施的;
(二)未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的;
(三)未按規(guī)定公開(kāi)披露相關(guān)事項(xiàng)的;
(四)未按規(guī)定報(bào)送或保管相關(guān)資料的;
(五)未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)的;
(六)未按規(guī)定向客戶開(kāi)具發(fā)票的;
(七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。
《反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;
(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;
(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
