為進一步加強對保險資產(chǎn)管理公司的機構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，促進保險資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，近日銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)。
實行分類監(jiān)管
自2003年首家保險資產(chǎn)管理公司成立以來，經(jīng)過十余年發(fā)展，保險資產(chǎn)管理公司從無到有、從小到大，目前已經(jīng)設(shè)立28家機構(gòu)，受托管理保險業(yè)超過70%的資金，資產(chǎn)管理規(guī)模近15萬億元。
根據(jù)《辦法》，保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年。監(jiān)管評級主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五個維度指標對保險資產(chǎn)管理公司進行綜合評分。
評分采用定性與定量相結(jié)合的方式，以“賦分制”打分，滿分為100分，五個維度指標分別為20分、30分、25分、15分和10分。其中，監(jiān)管評級最終得分在85分(含)以上為A類，70分(含)至85分為B類，60分(含)至70分為C類，低于60分為D類。同時，監(jiān)管機構(gòu)在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按照調(diào)整項明細對評級情況進行修正，形成監(jiān)管評級結(jié)果。根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果，將保險資產(chǎn)管理公司劃分為A、B、C、D四類機構(gòu)。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人在回答記者提問時表示，在應(yīng)用上，《辦法》設(shè)置了差異化的政策，區(qū)別對待不同級別公司，并通過正向激勵措施，增強行業(yè)機構(gòu)向最高標準看齊的內(nèi)生動力。
設(shè)置“一票否決”機制
《辦法》規(guī)定，保險資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報送自評估情況的，評級下調(diào)1個級別;未在確定監(jiān)管評級結(jié)果期限之前報送自評估情況的，直接評為D類公司。對于在公司自評估中隱瞞重大事項或者報送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會可以視情節(jié)輕重將公司評級下調(diào)1至3個級別。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，為更好地向市場和機構(gòu)傳遞政策信號，體現(xiàn)獎優(yōu)罰劣的監(jiān)管導(dǎo)向，在評級指標體系中專門設(shè)置了調(diào)整項指標。
一方面，對于被監(jiān)管機構(gòu)采取監(jiān)管措施或行政處罰、被交易市場及自律組織采取紀律措施的機構(gòu)相應(yīng)扣減一定分數(shù)，對于出現(xiàn)特別重大風險事件的機構(gòu)實行“一票否決”，直接定為D類。
另一方面，將業(yè)外資質(zhì)、資產(chǎn)管理規(guī)模、服務(wù)業(yè)外資金、單位管理資產(chǎn)利潤率等列入加分項，鼓勵具有市場競爭力的公司和“專而精”、“小而美”的特色經(jīng)營公司發(fā)展。同時，對于積極服務(wù)國家重大戰(zhàn)略,開展環(huán)境、社會和公司治理(ESG)等綠色投資，對行業(yè)發(fā)展作出重大貢獻的機構(gòu)酌情予以加分。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，監(jiān)管評級結(jié)果主要用于銀保監(jiān)會日常監(jiān)管，由銀保監(jiān)會以“一對一”方式向保險資產(chǎn)管理公司通報，各公司不得將其用于商業(yè)宣傳。銀保監(jiān)會將根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果，對不同類別的保險資產(chǎn)管理公司實行差異化對待。
一方面，對于經(jīng)營管理能力和風險管理能力強的公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標，通過會談和調(diào)研等形式，掌握最新的風險情況，在市場準入、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)審批等方面給予適當支持。
另一方面，對于經(jīng)營管理能力和風險管理能力弱的公司，給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注，在業(yè)務(wù)上做“減法”，必要時依法采取暫停業(yè)務(wù)資格、責令停止接受新業(yè)務(wù)等審慎監(jiān)管措施。
《辦法》明確，自發(fā)布之日至2021年12月31日為試運行期，期間暫不根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果采取監(jiān)管措施?！掇k法》自2022年1月1日起全面施行。(記者 郭偉瑩)
